スタートアップが銀行融資以外から資金調達する方法!返済不要でおすすめ?

この記事では、銀行から融資してもらえないベンチャー(スタートアップ)におすすめの資金調達方法を紹介します。

事業資金がほしくて困っている人は参考にしてください。

零細・中小企業、個人事業主も対象読者です

>>個人も法人も簡単に資金調達できる「OLTA」がすごい!1万円からと少額OK

低リスク・低コストで資金調達を

以下、記事に書く内容。

ファクタリング会社の信用度が関係ない

・ソーシャルレンディング(融資・貸付型クラウドファンディング)

・株式型クラウドファンディング

ビジネスローン、ノンバンクから借りる

・ベンチャー投資家から調達(Twitter経由、アワバーなど)

では、それぞれ説明していきます。

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ファクタリング(会社の信用度が関係ない)

まず、売掛金や請求書を買い取ってもらえるファクタリングがありますね。

>>個人も法人も簡単に資金調達できる「OLTA」がすごい!1万円からと少額OK

これは融資と違って与信に傷がつかず、取引先から利用実績がバレることもなく、最近注目されています

>>ネット完結!請求書を買取してくれる「OLTA(オルタ)」で無料登録!その方法を紹介(とても簡単)

>>【OLTAを使ってみた感想と評判】クラウドファクタリングで資金調達する方法、デメリットもまとめ

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オンライン完結!即日振込も可能

ファクタリングで大事なのは「売掛先(企業)の信頼度」で、「調達側」じゃないので、創業間もないスタートアップでも調達しやすいです。

>>中小企業・個人事業主向けの即日ファクタリングまとめ!フリーランスでも来店不要で少額からOK

そして、そんな背景もあり、運転資金が必要な経営者の間でニーズが高まっています。

>>【口コミ】中小企業の資金調達術のファクタリング!会社設立後にネット完結型を使っても大丈夫か調査

ソーシャルレンディング

次は、個人投資家から融資してもらう「ソーシャルレンディング貸付型クラウドファンディング)」の紹介。

>>ソーシャルレンディングで借りたい人は個人間融資でのデフォルト実績などを知ろう

これは銀行ほどの厳しい審査がなく、融資が決定するまでもスピーディーです。

とある事業者への取材では、「銀行で1ヶ月かかる審査が、ウチでは2日で終わる」という話も聞いています。

なので、もっとなめらかな資金調達をしたい人はこちらもぜひ。

株式型クラウドファンディング

他だと、不特定多数の投資家に株を渡して資金調達する「株式型クラウドファンディング」もあります。

>>利益は?ファンディーノに投資したので評判や上場後のリターン、IPO実績を調べてみた

調達後、VCから出資が決まる事例も

特に、ファンディーノだと投資家からかなりのお金が集まってるので、見てみるといいです。(バブってます)

※調達後にイグジット(売却)事例も出てます

株主が増えすぎる、議決権の問題(デメリット)も

このように返済なしで資金調達できますが、株主が増えると議決権の問題、連絡の面倒さなどのデメリットもあるので、そちらも知りましょう。

>>儲かる?投資型クラウドファンディングのメリットやおすすめを紹介(比較あり)

>>【デメリットまとめ】投資型クラウドファンディングのリスクや問題点(株式、融資、不動産型において)

>>【評判】エメラダ・エクイティの未上場株投資がおすすめか評価してみる(リスク、手数料などまとめ)

ビジネスローン、ノンバンクから借りる

他には、LENDY(レンディー)のようなビジネスローンを使う手もあります。

>>【評判、口コミ】ビジネスローン「LENDY」の融資額、金利、審査待ちの時間まとめ

J.Scoreなどビジネスローンの金利まとめ

他の事業者の借り入れ上限、返済利息などをまとめてるアカウントもあるので、チェックしてみてください。

ノンバンクの利子率まとめ

ノンバンクからの借り入れを考える際は、以下の情報も参考に。

カードローンよりも低金利である生命保険会社

なお、生命保険会社からだと、年率2%~7%と低い利率で貸付を受けられます。

※カードローンの危険性は以下のツイートも参考に

ベンチャー投資家から調達(Twitter経由)

最近は、Twitterで資金調達してもらう人もいます。

こういったチャンスを活用したいですね。

アワバーなどで投資家を見つける方法も

あと、バーにもチャンスがあります。

成功者のこういったツイートも励みになりますね。

VALUなどで資金調達

他だと、VALUでもビットコインで資金調達できますね。

>>個人債権で給料日前の金欠を解消できるサービスがスゴい!会社にもバレないし簡単です

国や自治体の助成金や補助金もある

港区では、金利負担0.4%、最大1500万円の融資を受けられる制度があります。(融資期間5年以内なら1.05%、5年以上なら1.20%の金利負担)

※日本政策金融公庫や東京都の融資あっせん制度だと金利負担は2%

転換社債型新株予約権付社債の発行も

ベンチャー企業向けのデットファンドもありますね。

手持ちの資産を売って現金を集める

あとは、こういった方法も。

創業融資、信用保証協会なども

資金繰りで困ってるフリーランスも

>>優良?信用できる個人間融資はない!即日・対面で成功のクチコミ、ツイッターやLINE・掲示板の評判は無視しよう

>>【借金150万円】クレジットカードのショッピング枠と消費者金融での借入から任意整理までの体験談

節約し、余計なことにお金をかけないのも大事

あと、運営資金で困らないために、日頃から大事なものだけにコストをかけるようにしたいですね。

>>任意債務整理の体験談:メリット・デメリットや弁護士の選び方、費用相場、必要期間まとめ

>>借金返済でお金がない、足りない時の気持ちや生活の仕方、借金がある時にやってた仕事まとめ

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