退職して独立したら解約を！確定拠出年金の自動移管を防いで脱退一時金を受け取る方法

ツイート

前職で加入していた確定拠出年金という制度。毎月定額を積み立てておくと、老後にお得ですよーということで加入していたのですが、会社を辞めて独立した後は脱退の手続きをしなければいけないようなのです。さらに、会社員時代に積み立てていたお金を受け取るための手続きも伴います。

会社を辞めて転職ではなく、独立という道を選んだ方は見ておきましょう。

確定拠出年金の退職後手続きが盲点

確定拠出年金の手続きの必要性に気づいたのが2つのお便りが届いたとき。それらにはこんなメッセージが書かれていました。

まずこちら。

退職してから6ヶ月以内に移管手続きを行わないと、「国民年金基金連合会」へ自動移管されちゃいますよ、というメッセージでした。なので、まずは窓口に電話をかけて手続きして下さい、と。

ということでもう1通の青いお便りに記載してあった情報（会員番号）を基に窓口に電話してみることに。

ちなみに、僕はNRKに加入していたので、下記の1番上に記載してある窓口に電話してみることに。

しかし、こちらから手続きするにはログインIDと暗証番号が必要とのことで、暗証番号がわからなくて困ってしまいました。そこで、一番下に記載してある「03」から始まる電話窓口に相談してみることにしました。

そこでは、オペレーターの方が青いお便りに記載してある会員番号などの情報を基に、これからの手続きの流れを教えてくれて今後の手続きに必要な書類を送ってくれるとのことでした。

ですので、僕と同様の手続きを行う際は0120ではない電話窓口に問い合わせた方が早いと思います。

会社員だった人が独立した時は確定拠出年金の脱退を忘れずに。その際は、通話料有料の窓口に電話した方がいい。会社名と名前を言えば、必要な書類を送ってくれるから。0120の方はID入力とかめんどくさかった。 あと、手続きは退職してから半年以内に。 #らふめも

— らふらく^^のタクスズキ (@TwinTKchan) 2014, 11月 17

書類が届いて必要事項を記入して提出

電話問い合わせ後、書類が届きました。その一部にはこんな記載が。

「脱退一時金請求にあたって」のページを読んで必要書類を提出して下さいとのこと。

該当ページを見てみると、手続きの詳細が書かれています。

なにやら、脱退一時金受け取りの手続きには、請求書と運転免許証のコピーなどが必要なようです。

その請求書というのがこちら。

請求書の左にある書き方の例をもとに記入していきます。

請求書自体は例を見ながら書いていけば、問題なく記入できます。ただし、2箇所分かりづらい部分があったので、紹介しておきます。

まず、こちらのチェック項目は「脱退一時金」をチェック。

次に一番上の「御中」の部分は青いお便りに記載してある会社名を記入します。

わかりづらかった部分はこれくらいで、あとは問題なく住所、振込先の口座情報などを記入できました。

そして、付随している封筒に請求書と免許証などのコピーを入れてポストに投函すればOKです。（もちろん切手が必要）

これで手続き自体は完了で、一時金の振込を待つだけです。なお、振込には時間がかかるようで、その目安は1~2ヶ月とのことでした。

退職してからは色んな手続きがある

会社員から独立すると、色々とやるべきことがありますので、必要な作業が抜け落ちないように通知は常にチェックしておきたい所ですね。みなさんも会社を辞めて独立した際は、今回紹介した手続きをお忘れなく。

なお、フリーランスとして独立した際は以下の関連記事も参照されたし。

・会社を辞めた時に関東IT健保にて任意継続被保険者になるための手続きをまとめたよ
・節税するために知っておきたい事まとめ！フリーランスは確定申告に活かしてね！
・初めての確定申告に行ってきた！e-Taxと税理士さんに助けられた！【副業者向けにざっくりレポート】
・Suicaで領収書を発行！経費として確定申告で利用する方法

ではまた！（提供：らふらく^^）